Страсти криптовы. Сделать состояние на цифровых активах: миф или реальность?

Не успели утихнуть страсти по биткоину, будоражащие неокрепшие умы подрастающего и не только поколения, как всевозможные монеты из числа криптовалют стали появляться на свет со сверхзвуковой скоростью. Вслед за ними, как грибы после дождя, появились и специалисты, готовые обучить искусству быстрого обогащения. Но так ли все просто, как обещают нам криптогуру на своих страницах в соцсетях?

В один из вечеров, коротая время за просмотром новостной ленты в «Инстаграме», наткнулся на видео, где парень в шикарном спортивном авто, с золотыми часами и внушительной пачкой денег убеждал, что работать в режиме 8-часового дня давно вышло из моды. По его словам, есть куда более интересный способ заработка с минимальными вложениями, а в некоторых случаях и вовсе без них. Всего-то нужно ежедневно выделять несколько часов на простейшие манипуляции в телефоне или компьютере. Подробности обещал рассказать в своем телеграм-канале, требовалось лишь перейти по ссылке, указанной в описании.

Как позже выяснилось, «наставник» был из числа тех, кого принято называть инфоцыганами. Эти люди продают информационные продукты, не имеющие никакой практической ценности. В социальных сетях они бесконечно расхваливают свои курсы и книги, рассказывая об успехах учеников, выкладывая в подтверждение фото или видео с люксовыми автомобилями и предметами роскоши. Инфоцыгане умело «льют мед в уши» аудитории, которая впустую тратит не только время, но и деньги за бесполезную, а порой даже вредоносную информацию.

Тема крипты все же меня зацепила, решил разбираться дальше. Очередной проводник в мир криптовалют, найденный в «Инстаграме», оказался белорусом. Очень хотелось верить, что земляк действительно сможет помочь с обучением. У него на странице прочел следующее (текст приведен без изменений):

На сегодняшний день стоимость одного биткоина превышает 60 000 долларов. Но так ли ценен этот актив, чтобы его приобретать? Ответ на этот и другие вопросы по части криптовалют должны были исчезнуть после прохождения курсов, за которые белорус просил 199 долларов. В качестве бонуса – бесплатный видеоурок, рассказывающий, как пройти регистрацию на бирже и дающий общее представление о торговле на ней. Остальное предлагалось уже за деньги.

После долгих раздумий я уже готов был оплатить курс, но… совсем неожиданно наткнулся на очередное забавное видео. Его автор раскрыл секрет, как именно зарабатывают вездесущие эксперты по крипте. В числе прочих схем упоминалась продажа обучающих курсов. Оказалось, что всю подробную информацию по интересующей меня теме легко найти самому, причем абсолютно бесплатно и в открытых источниках. В частности, у одной из популярных криптобирж есть виртуальная академия, где можно самостоятельно обучиться азам торговли. Это своего рода википедия по крипте. Рекомендовалось также подписаться на несколько бесплатных новостных ТГ-каналов аналитического формата и по итогу – сэкономить две сотни зеленых.

Прежде чем делать первые шаги в работе с криптоактивами, важно учесть несколько моментов. В Беларуси криптовалюта не предусмотрена в качестве средства платежа и регулируется Декретом № 8 «О развитии цифровой экономики». Что касается физических лиц, им разрешен майнинг (добыча), дарение, покупка, продажа, обмен одних цифровых знаков (токенов) на другие. Всё вышеперечисленное допускается при условии, что операции с криптоактивами не являются предпринимательской деятельностью. Последней могут заниматься исключительно юридические лица – резиденты Парка высоких технологий.

Существует несколько вариантов совершения сделок с криптой, в частности, P2P-торговля (peer-to-peer – равный к равному) и ОТС-сделки (over-the-counter – внебиржевые). В чем их разница? Для OTC-торговли характерна прозрачность сделок, участники проходят требуемые законом процедуры проверки происхождения средств и верификации личности, обмен происходит через легального посредника. В то же время P2P-сделки отличает высокий риск мошенничества, поскольку покупатель и продавец работают исключительно на доверии, самостоятельно устанавливая методы оплаты и стоимость активов, создавая ордера на биржах, которые не гарантируют безопасность. К тому же данный вид торговли в крупных размерах может расцениваться как предпринимательская деятельность, что привлечет повышенное внимание со стороны правоохранителей.

Ситуацию могут усугубить факты, доказывающие, что полученные активы тесно связаны с мошенниками, которые с помощью крипты выводят и обналичивают средства, добытые в ходе реализации различных преступных схем: отмывания денег, финансирования терроризма и других противозаконных действий. И тогда уголовной ответственности не избежать.

Как сообщил начальник управления по противодействию киберпреступности криминальной милиции УВД облисполкома Андрей Никитин, в 2023 году сотрудниками управления совместно с территориальными подразделениями выявлено 16 лиц, причастных к незаконной предпринимательской деятельности, связанной с криптовалютой, которая принесла им доход в размере более 5 мил­лионов белорусских рублей. В отношении 11 из них составлены протоколы об административном правонарушении, преду­смотренном статьей 13.3 КоАП Республики Беларусь. Только в первом квартале текущего года количество таких «деятелей» уже 14, а доход, полученный ими, составил более 2 миллионов рублей. В доход государства конфисковано около 100 тысяч рублей, наложено штрафов в размере более 5,5 тысячи рублей.

Но все эти «предприниматели» отделались, можно сказать, малой кровью. Ведь если бы сумма сделки превысила 2000 базовых величин, то делом занимался бы департамент финансовых расследований, а это уже серьезно, там и до уголовки недалеко.

После личного знакомства с миром крипты я сделал несколько выводов. Первый – легких денег не бывает, крипта не исключение. Нужны серьезные знания, опыт, контроль над эмоциями и далее по списку. Но даже всё это не даст стопроцентной гарантии заработка. Вывод второй – сделки с криптовалютой связаны со множеством рисков, стать очередной жертвой мошенников не самая радужная, но вполне вероятная перспектива. Третий – ошибочно рассматривать криптовалюту как серьезные инвестиции, поскольку рынок непредсказуем. Я бы даже сравнил данный вид заработка с лотереей или казино.

Бесспорно, есть люди, которые зарабатывают на этой теме кругленькие суммы, но скорее это крупные игроки, имеющие серьезный капитал. Не стоит доверять свои деньги посторонним. Большинство тех, кто обещает за короткий срок превратить минимальный депозит в миллионы долларов, – мошенники, меч­тающие отнять у вас кровно заработанные.

В погоне за большими деньгами важно не терять голову и трезво оценивать ситуацию. Чтобы потом не пришлось горько сожалеть.